Checklist de IA no WhatsApp para Corretores de Seguros em Porto Alegre

Sua corretora tem um chatbot que captura dados básicos do cliente (tipo de seguro, valor do bem, CEP) e responde com uma cotação preliminar em menos de 1 minuto? Em Porto Alegre, onde o mercado de seguros é competitivo, a agilidade é diferencial. Marque se já usa ou contratou uma solução de IA para isso.

Você programa lembretes automáticos no WhatsApp para clientes com vencimento de apólice em 30, 15 e 7 dias? Isso evita perda de receita recorrente. Em Porto Alegre, muitas apólices de automóvel vencem em janeiro (período de férias) — o lembrete evita esquecimento.

Seu WhatsApp tem um robô que orienta o cliente sobre primeiros passos em caso de sinistro (ex.: fotos, documentos, contato da seguradora) fora do horário comercial? Em Porto Alegre, enchentes e acidentes de trânsito são comuns — o cliente precisa de resposta imediata.

As conversas do WhatsApp são registradas automaticamente no seu CRM? Isso permite rastrear leads (clientes potenciais) e histórico de renovações. Sem integração, você perde dados valiosos. Verifique se a API do WhatsApp está conectada ao seu sistema.

Você envia ofertas personalizadas de seguro residencial ou automóvel por bairro? Em Porto Alegre, bairros como Moinhos de Vento e Tristeza têm perfis de risco diferentes. A IA pode segmentar automaticamente com base no CEP do cliente.

Seu chatbot responde perguntas comuns como 'qual a franquia?', 'como acionar o seguro?' ou 'quanto tempo leva a indenização?' sem intervenção humana? Isso reduz o tempo de espera e libera o corretor para fechar negócios.

Quando um cliente pede cotação e não responde, o sistema envia uma mensagem automática após 24h perguntando se precisa de ajuda? Em Porto Alegre, 40% das cotações de seguro auto são abandonadas — o follow-up pode recuperar até 20% delas.

Na renovação, o cliente recebe no WhatsApp um resumo da nova apólice com valor ajustado e coberturas, e pode aceitar com um clique? Isso acelera a renovação e reduz o retrabalho. Teste se sua IA gera o PDF da proposta automaticamente.

O cliente pode agendar uma videochamada ou visita presencial diretamente pelo chat, com confirmação automática? Em Porto Alegre, muitos clientes preferem atendimento presencial no Centro ou bairros como Petrópolis — o agendamento evita conflitos de horário.

Após a contratação ou sinistro, o cliente recebe uma pesquisa de satisfação automática no WhatsApp? Isso gera insights para melhorar o serviço. Em Porto Alegre, a reputação boca a boca é forte — um NPS baixo pode custar indicações.

Seu sistema de IA no WhatsApp coleta consentimento explícito do cliente para armazenar dados e enviar mensagens? A LGPD exige isso. Em Porto Alegre, o Procon local é ativo — multas podem chegar a R$ 50 mil. Verifique se há termo de aceite no primeiro contato.

Você recebe um relatório automático com taxa de abertura, tempo médio de resposta e conversão de cotações? Sem métricas, não dá para otimizar. Em Porto Alegre, onde o mercado segurador cresce 8% ao ano, dados são essenciais para escalar.