Checklist de IA no WhatsApp para Corretores de Seguros em Salvador: Automatize Cotações e Retenção

Você configurou um robô no WhatsApp que, ao receber a mensagem 'quero cotar seguro auto', já pergunta modelo do carro, ano e CEP? Sem isso, o lead (cliente potencial) espera horas e vai para o concorrente. Em Salvador, bairros como Pituba e Barra têm perfis de risco diferentes, e a IA precisa capturar o CEP para pré-calcular o prêmio.

Você ativou um disparo programado que envia 'Sua apólice vence em 30 dias, quer renovar?' para cada cliente? A renovação anual é a maior fonte de receita recorrente. Sem isso, o cliente esquece e você perde o ticket de R$ 800. Na alta temporada de verão em Salvador, de dezembro a março, o risco de sinistro aumenta e a renovação em dia é ainda mais crítica.

Você tem um menu no WhatsApp que, ao digitar 'sinistro', já pergunta 'qual o tipo?' e dá os primeiros passos (fotos, boletim de ocorrência)? Sinistros acontecem fora do horário comercial, e o cliente em Salvador, após um acidente na Av. Paralela, precisa de orientação na hora. A IA pode coletar dados e acionar você no dia seguinte.

Seu WhatsApp está conectado a um CRM (sistema de gestão de relacionamento de clientes) que mostra apólices anteriores, sinistros e renovações? Sem integração, cada atendimento começa do zero. Em Salvador, onde muitos clientes têm seguro há anos, o histórico agiliza a cotação e evita retrabalho.

Você configurou um cross-sell (venda complementar) automático: após cotar seguro auto, a IA pergunta 'quer uma cotação de seguro de vida também?'? O ticket de vida pode ser 30% maior que o de auto. Em Salvador, com a população de 2,4 milhões, há potencial para vender múltiplos produtos.

A IA consegue informar uma faixa de preço com base em regras pré-definidas (ex: 'para seu carro, a partir de R$ 2.500')? Se o cliente pergunta valor e você demora, ele fecha com outro. Em bairros como Caminho das Árvores, o valor do seguro é mais alto devido ao risco de roubo, e a IA pode explicar isso.

Você tem um sistema que, quando o cliente quer falar com você, agenda um horário no Google Agenda ou Calendly? Evita ligação no meio do almoço ou fora do expediente. Em Salvador, muitos clientes preferem conversar presencialmente no comércio da Liberdade ou do Centro.

Após o pagamento, a IA envia o comprovante e a apólice em PDF automaticamente? Cliente que recebe rápido confia mais. Em Salvador, onde o Carnaval pode parar a cidade, a automação garante entrega mesmo em feriados.

Você programa o envio de 'como foi seu atendimento?' 7 dias após o sinistro ou renovação? O NPS (índice de satisfação do cliente) ajuda a melhorar o serviço. Em Salvador, a concorrência é forte e um NPS alto gera indicações.

Você tem um fluxo para clientes que deixaram a apólice vencer: após 15 dias, envia 'sentimos sua falta, quer uma cotação especial?'? A taxa de reativação pode chegar a 20%. Em Salvador, muitos clientes trocam de corretor por falta de contato.

Seu robô responde em inglês ou espanhol para turistas que precisam de seguro temporário? Salvador recebe milhões de turistas no verão, e muitos falam apenas idioma estrangeiro. Um fluxo básico em inglês pode capturar esse nicho.

Você tem um termo de consentimento que o cliente aceita ao iniciar o atendimento? A LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) exige autorização para guardar dados. Em Salvador, clientes estão mais conscientes e podem questionar o uso das informações.